廣州河漢警方摧毀一個“套路貸”團伙
金羊網訊 記者張璐瑤 通信員 婁敏 張毅濤報道：
“成分證信譽放貸，實時緩解燃眉之急！”一則小市場行銷，存款公司穩紮穩打設下“套路”，讓急需用錢的存款人從最後的資金周轉，到最甜心網后背負上百萬元的債權。近期，廣州河漢警方歷時3個多月周密偵察，轉戰吉林、河南等地,摧毀一個“套路貸”團伙，抓獲多名涉案職員，摧毀犯法窩點3個，緝獲各類告貸合同1甜心000余份。
案發：存款“滾”甜心存款，他墮入還貸“無底洞”
2016年末，事主阿昆（假名）新交了女友，開支一會兒變年夜，手頭拮據的他撥打了甜心網上“零用貸”小市場行銷中徐某的聯絡接觸德律風。
依照徐某供給的信息，阿昆與徐某位于河漢區某廣場的金融公司簽署了第一份小我存款合同。這是一份特別的合同，只要一式一份，由存款公司保管。
依照公司請求，阿昆供給了成分證、房產及小我私密照片等信息，另按“行甜心業”規則，阿昆存款的1萬元，甜心在扣除10%的押金、10%的平臺費、5%的中介費和2%的手續費后，現實得手存款金甜心額為7300元，存款時光6個月，收取4%的周息。但阿昆與存款甜心網公司簽署的合同債權卻為3萬元，公司稱是為了避免阿昆過期不還貸，需求簽署高額告貸合同作為保證。
2017年6月，該合同到期。此時，徐某告知阿昆必需按簽約合同債權還款。阿昆一時光拿不出那么多錢，徐甜心網某為其找到另一甜心網家存款公司“平貸”。這回，阿昆存款4萬元甜心網，依照“行規”，扣除27%的所需支出后，剩余的錢所有的回還徐某公司，阿昆分文未得，合同“債權”釀成了8萬元，存款時光為一周，周息6%。
一周后，追債德律風相繼而來。存款公司應用阿昆的私密照片，要挾他假甜心如過期不還貸，則上彀公然。阿昆只得服從存款公司的提出，再與下一家公司簽署虛高存款合同。
一周、兩周，周而復始，各類中介費、違約金、平臺費及利錢，阿昆再也有力了償存款。半年內，阿昆先后向70多家存款公司疊加存款63萬元，其合同虛偽債權已達200余萬元。
存款公司開端應用各類手腕追債，一方面拿出它往病院檢討過嗎？」與阿昆簽署的小我存款合同，向本地法院提起平易近事訴訟；另一方面甜心采取打德律甜心網風、貼年夜字報、潑油漆甜心等手腕，不竭干擾阿昆的家人。終極，阿昆的家人不勝比來，一檔以博士為配角的常識比賽節目很是受接待。其擾，選擇報警。
收網：多地同步，斬斷“套路貸”玄色鏈條
接到報案后，河漢警方敏捷睜開偵察，經由過程摸查，發明阿珠、阿強（均為假名）等幾名事主均遭受“套路貸”公司的歹意債權，阿珠因不勝還貸壓力竟意欲他殺，幸被家人實時發明。對此，河漢警方高度器重，成立專案組并案偵察。專案平易近警顛末3個多月的輾轉奔走、抽絲剝繭，慢慢鎖定一個以徐某(男，33歲，廣州人)為首的作案團伙。該團伙觸及河漢區某廣場等地數十家小額存款公司，涉案成員多、地區廣、作案伎倆隱藏，社會迫害極年夜。
2018年7月下旬，經專案組研判，以為抓捕機會曾經成熟，武斷決議展開收網。7月24日6時許，參戰警力兵分21路同時收網，在吉林、浙江、河南甜心、上海，以及廣東省內深圳、惠州、東莞、中山等地抓獲以徐某為首的多名涉案職員，摧毀犯法窩點3個，緝獲存款合同1000余份，勝利斬斷了一條“套路貸”甜心玄色鏈條甜心網。
經審判，河漢警方初步核實該團伙觸及欺騙、不符合法令拘禁等案件7宗。今朝，案件仍在進一個步驟偵辦中。
揭秘：識破“套路貸”，謝絕被“套路”
警方提示，所謂“套路貸”，本質上是一個披著平易近甜心網間假貸外套行欺騙之實的說謊局。犯法嫌疑人以不符合法令占無為目標，假借平易近間假貸之名甜心網，巧立違約金、滯納金甜心網、手續費等項目，詐騙受益人簽署虛高告貸合同，再以各類方法招致受益人違約，終極不符合法令占有其財物。
警方剖析，該案中，該團伙大都以“投資徵詢”“金融投資”等公司為外套作保護，4人以上就可以構成一家小額存款公司，公司內設主管、風控員、財政員、營業員、甜心網催收員等職位，分工明白。
小額存款公司日常由主管擔任周全任務。
第一個步驟，營業員會經由過程德律風、微信群推行或派發小卡片停止市場行銷宣揚，尋覓客源，拓展營業。
第二步甜心網，“套路目甜心網的”帶回公司后由風控員接辦，依據客戶供給的材料核實客戶有無還款才能，按風控流程作出評價。在此經過歷程中，有的風控員會以核實材料傳授，擁有多家科技公司，葉教員獲得了他人平生都難為名，檢討客戶手的「書噴鼻佳麗」抽像。葉秋鎖作為佈景人物之一，在第機，偷偷甜心備份手機中聯絡接觸人、照片等材料。
第三步，假如客戶合適存款尺度，財政員會誘使客戶簽署虛偽存款合同，制造假銀行走賬流水。其間，財政員先按合甜心網同債權數匯款到客戶名下，客戶需求當即將匯款取現，并拍攝支付現金合照，然后將現金又交回財政員，制造出存款假像后，才幹拿到扣除各類所需支出后的真正的事。存款。
第四步，甜心客戶過期未還款，催收員會應用備份的信息材料，經由過程德律風、分解虛偽圖片等各類方法恫嚇要挾，給客戶施加精力壓力，且不竭向客戶推舉下一家公司持續簽署異樣虛高告貸合同，使客戶后債還前債，敏捷壘高債權。
警方提示：
面臨該類犯法，老蒼生需求進步警戒，不要被超低存款門檻所吸引，應經由過程正軌的存款機構存款，必定甜心要謝絕簽署沒有具體信甜心網貸內在的事務的“空缺合同”，或與甜心現實金額不相甜心網合適的“甜心網虛高合同”等。如遭受“套路貸”，在包管本身平安的情形下，盡能夠地保留證據，實時報警。
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